定期定額開戶與設定檢查表

這份檢查表整理設定 ETF 定期定額前後最容易遺漏的事項，分成帳戶與資格、成本確認、扣款設定、後續追蹤四組。你可以在勾選時對照自己所選券商的說明頁，並把結果當作自我確認，而不是任何形式的審核。勾選狀態只保存在你目前使用的瀏覽器中，不會上傳到本站。

使用建議：先完成「帳戶與資格」，再確認「成本」，最後才設定扣款。若準備透過複委託買海外 ETF，請另外確認簽署與匯款相關文件。每年至少回頭檢查一次，特別是券商手續費方案、扣款金額與配息通知是否仍符合你的需求。

這份清單不包含個別 ETF 的優劣評估，也不構成投資建議。若你對稅務、資金規劃或風險承受度有疑問，請向合格專業人士或券商確認。

如何使用清單： 建議在設定定期定額的當天完成「帳戶與資格」與「成本確認」兩組，並在第一次扣款後一週內完成「扣款設定」中的核對項目。「後續追蹤」則可以放進行事曆，每年固定月份重新檢查一次，確認扣款金額、標的與費用方案是否仍然合適。

範例： 小美準備每月扣款 5,000 元買進一檔台股 ETF。她先確認券商有提供該標的的定期定額，查出最低手續費與每筆固定費用，並用成本試算工具估算一年費用，再把扣款日設在薪資入帳後第三天。第一次扣款後，她核對銀行扣款、成交股數與庫存，確認無誤才勾選完成。這只是示範流程，你的實際步驟可能因券商而異。